中信银行积极响应国家监管部门关于加强虚拟货币交易风险防范的政策要求，自2023年9月15日起，中信银行将对通过中信银行账户进行的比特币交易采取风险控制措施。
风险控制措施内容
1、 限制比特币交易时间： 中信银行将对通过中信银行账户进行的比特币交易时间进行限制，交易时间仅限于每周一至周五的9:00-17:00。在非交易时间内，中信银行将暂停所有比特币交易服务。
2、 禁止大额比特币交易： 中信银行将对通过中信银行账户进行的大额比特币交易进行限制。单笔比特币交易金额不得超过100万元人民币，日累计交易金额不得超过500万元人民币。
3、 加强客户身份识别： 中信银行将加强对进行比特币交易的客户的身份识别。客户需提供真实有效的身份证明文件，并完成相关认证流程。
4、 密切监测交易异常： 中信银行将密切监测比特币交易的异常情况，如交易频率异常、交易金额异常等，并采取相应的风险控制措施。
风险控制措施目的
中信银行采取上述风险控制措施的目的在于：
1、 防范**和恐怖融资风险： 虚拟货币交易容易被用于**和恐怖融资活动，中信银行通过限制交易时间、禁止大额交易等措施，可以有效降低此类风险。
2、 保护客户资金安全： 虚拟货币市场波动较大，存在较高的投资风险。中信银行通过限制交易时间、监测交易异常等措施，可以帮助客户降低投资风险，保护客户资金安全。
3、 维护金融体系稳定： 虚拟货币交易规模不断扩大，可能对金融体系稳定产生影响。中信银行通过风险控制措施，可以防止虚拟货币交易对金融体系造成冲击。
常见问题解答
Q1：中信银行风险控制措施是否会影响正常的比特币交易？
A1：中信银行风险控制措施只会影响非交易时间的大额比特币交易。在交易时间内，客户仍可以根据需要进行比特币交易。
Q2：中信银行风险控制措施是否会影响其他虚拟货币交易？
A2：不会。中信银行风险控制措施仅针对比特币交易，不会影响其他虚拟货币交易。
Q3：如果我对中信银行风险控制措施有疑问，该如何咨询？
A3：客户可以拨打中信银行客服热线：95558或联系当地中信银行网点进行咨询。
